---
title: "Due diligence (badanie kontrahenta)"
description: "Due diligence to badanie kondycji finansowej, zgodności i wyników kontrahenta przed zawarciem umowy. Zmniejsza ryzyko przerw w dostawach, oszustw i sankcji."
canonical: "https://contracko.com/pl/glosariusz/due-diligence"
---
# Due diligence (badanie kontrahenta)

Source: https://contracko.com/pl/glosariusz/due-diligence

# Due diligence (badanie kontrahenta)

Zbadanie sytuacji finansowej i prawnej oraz zdolności operacyjnej dostawcy przed zawarciem umowy.

## Definicja

Due diligence to systematyczne badanie zdolności płatniczej kontrahenta, zgodności z przepisami, struktury właścicielskiej i wcześniejszych wyników przed nawiązaniem lub przedłużeniem relacji. W zakupach może ograniczyć ryzyko przerw w dostawach, oszustw i naruszeń sankcji. Przy transakcjach M&A daje podstawę do ustalenia ceny i gwarancji. Zakres dostosowuje się do wartości transakcji oraz ryzyka po stronie kontrahenta, rynku i działalności, a także krytyczności danych i dostaw.

## Przykład

> Przed udzieleniem zamówienia na krytyczne dostawy kupujący analizuje sprawozdania finansowe dostawcy, certyfikaty i wynik kontroli sankcyjnej.

## Dlaczego to ryzyko biznesowe

Pominięcie due diligence albo przeprowadzenie tylko powierzchownego badania naraża organizację na niewypłacalność kontrahenta, naruszenia sankcji, oszustwa i zakłócenia w łańcuchu dostaw. Jeśli dostawca upada kilka miesięcy po udzieleniu zamówienia albo okazuje się znajdować na liście sankcyjnej, może to prowadzić do strat finansowych i możliwych konsekwencji regulacyjnych dla kupującego. Skutki takie mogą być w niektórych przypadkach droższe niż samo badanie, ale nie oznaczają automatycznie odpowiedzialności kupującego. Trzeba ocenić faktyczny zakres sankcji, ewentualne wyjątki lub zezwolenia, okoliczności i aktualne przepisy.

## Jak tym zarządzać

- Dostosuj due diligence do wartości umowy, znaczenia strategicznego i rzeczywistego ryzyka: krytyczny dostawca będący jedynym źródłem towaru lub usługi wymaga szerszego badania niż rutynowy zakup.
- Zawsze zapewniaj kontrolę sankcyjną oraz weryfikację tożsamości i struktury właścicielskiej, gdy jest to istotne zgodnie z właściwymi przepisami i rzeczywistym ryzykiem — nie tylko przy umowach powyżej wewnętrznego progu kwotowego. Progi wewnętrzne mogą sterować poziomem badania, ale nie zastępują obowiązków dotyczących sankcji, przeciwdziałania praniu pieniędzy ani innych obowiązków.
- Poproś o sprawozdania finansowe i referencje oraz, gdy to możliwe, zweryfikuj je w wiarygodnych, niezależnych źródłach. Status certyfikatów weryfikuj też niezależnie, gdy to możliwe u wystawcy, zamiast polegać wyłącznie na informacjach dostawcy.
- Dokumentuj wyniki i uzasadnienie decyzji, aby móc wykazać, jak przeprowadzono badanie, jeśli później pojawią się problemy. Zapewnij, że właściwe materiały można udostępnić w granicach obowiązujących wymogów prywatności i poufności. Nie zbieraj zbędnych danych osobowych tylko dlatego, że prace nazwano due diligence. Dane osobowe muszą być adekwatne do celu i przetwarzane zgodnie z prawem.
- Regularnie aktualizuj due diligence dla krytycznych dostawców, nie tylko przy nawiązywaniu relacji.

### Jak pomaga Contracko

Po przeprowadzeniu due diligence Contracko może przechować aktualną umowę wraz z postanowieniami o gwarancjach, zgodności i rozwiązaniu w przeszukiwalnym archiwum. Zespół może skonfigurować przypomnienia o dacie wygaśnięcia umowy i kamieniach milowych, aby pilnować terminów umownych i wymogów okresowej aktualizacji, na przykład corocznego odnowienia certyfikatów czy ponownej kontroli sankcyjnej. Przypomnienia pomagają zespółowi tego dopilnować, ale nie gwarantują, że nic nie zostanie przeoczone.

## Przydatne w branżach

[Usługi finansowe](https://contracko.com/pl/branze/uslugi-finansowe)[Produkcja](https://contracko.com/pl/branze/produkcja)[Ochrona zdrowia](https://contracko.com/pl/branze/opieka-zdrowotna)[Sektor publiczny](https://contracko.com/pl/branze/administracja-publiczna)

## Powiązane klauzule

- [Klauzula gwarancji](https://contracko.com/pl/biblioteka-klauzul/gwarancje)
- [Klauzula zgodności z przepisami](https://contracko.com/pl/biblioteka-klauzul/zgodnosc-z-przepisami)

## Powiązane terminy

- [Ocena dostawców](https://contracko.com/pl/glosariusz/ocena-dostawcow)
- [Kontrahent](https://contracko.com/pl/glosariusz/kontrahent)
- [Istotna niekorzystna zmiana (MAC)](https://contracko.com/pl/glosariusz/istotna-niekorzystna-zmiana)
- [Postępowanie o udzielenie zamówienia (przetarg)](https://contracko.com/pl/glosariusz/postepowanie-przetargowe)

### Już nigdy nie przegap terminu umowy

- AI znajduje daty odnowień i terminy wypowiedzenia
- Ryzyka i zobowiązania są wyłapywane automatycznie
- Przypomnienia pomagają zareagować, zanim terminy przeminą

Upuść umowę, aby zacząć

PDF, DOCX, PNG lub JPG

[Rozpocznij 7-dniowy okres próbny](https://app.contracko.com/register?appLanguage=pl&utm_source=glossary_sidebar&utm_medium=lead_magnet&utm_campaign=glossary_sidebar_contract_upload&content_slug=due-diligence&content_title=Due+diligence+%28badanie+kontrahenta%29&cta_placement=glossary_sidebar_cta&source_tool=glossary_sidebar_due-diligence)

Zgodne z RODO. Szyfrowane. Nigdy nie wykorzystywane do trenowania AI.

## Najczęściej zadawane pytania

Najczęstsze pytania o ten termin.

- **Q:** Co zwykle obejmuje due diligence dostawcy?
  **A:** Sytuację finansową, formalną strukturę właścicielską i rzeczywistych właścicieli, certyfikaty i referencje, kontrole sankcyjne i antykorupcyjne oraz zdolność operacyjną do niezawodnych dostaw.

- **Q:** Czy due diligence to jednorazowe działanie?
  **A:** W przypadku krytycznych lub długoterminowych relacji z dostawcami badanie aktualizuje się regularnie, ponieważ sytuacja finansowa, struktura właścicielska i zgodność z przepisami mogą istotnie zmienić się w czasie.

- **Q:** Czym są rzeczywiści właściciele i dlaczego to ważne?
  **A:** Rzeczywiste beneficjentowanie polega na ustaleniu osób fizycznych, które ostatecznie posiadają lub kontrolują osobę prawną. Jest ważne, bo struktura własności i kontrola mają znaczenie dla oceny: przepisy o sankcjach mogą obejmować zarówno osoby fizyczne, jak i prawne oraz — zgodnie z właściwymi regulacjami — podmioty nieobjęte listą, które są przez nie posiadane lub kontrolowane. Przepisy o konflikcie interesów i korupcji mogą też dotyczyć zarówno osób, jak i organizacji, nie tylko nazw prawnych widniejących na umowie.

- **Q:** Kiedy pełne due diligence powinno być obowiązkowe ze względu na wartość umowy?
  **A:** Nie ma uniwersalnej kwoty. Organizacje mogą ustalać własne progi w polityce zakupowej, ale właściwe wymogi prawne mogą obowiązywać niezależnie od progu wewnętrznego. Zakres warto dopasować do ryzyka i krytyczności, z szerszym badaniem przy wyższej wartości, większym ryzyku lub większej krytyczności.

- **Q:** Czy przy due diligence można polegać na certyfikatach dostawcy?
  **A:** Deklarowane przez dostawcę certyfikaty należy, gdy to możliwe, weryfikować niezależnie w wiarygodnych źródłach, najlepiej u wystawcy. Przy umowach o dużych skutkach poproszenie o oryginał lub kontakt bezpośrednio z wystawcą może ograniczyć ryzyko opierania się na nieaktualnych lub sfałszowanych dokumentach, ale sam oryginał nie dowodzi autentyczności ani dalszej ważności. Status certyfikatu warto więc sprawdzać ponownie, gdy to potrzebne.

## Zobacz te terminy we własnych umowach

Wgraj umowę, a Contracko wyodrębni kluczowe terminy, daty i zobowiązania, a potem przypomni Ci o każdym, zanim stanie się ważny.

[Zacznij 7-dniowy bezpłatny okres próbny](https://app.contracko.com/register?appLanguage=pl)

Umów demo